Мошенники вновь стали использовать схему обмана "перевод по ошибке"
28.11.2024 09:07
Информация об этом поступила из источника "Известия", который ссылается на координатора платформы "Мошеловка" - Евгению Лазареву. Эксперт подчеркнула, что на данный момент выделяются три основные мошеннические схемы.
Первая схема, которую обнаружили, - это так называемый "ошибочный перевод". В данном случае на банковскую карту потерпевшего поступает крупная сумма денег. После этого звонят с неизвестного номера и просят вернуть полученные средства, которые якобы были отправлены по ошибке. Однако для возврата мошенники требуют указать другую карту.Эксперты отмечают, что такие схемы становятся все более изощренными и сложными, что требует более внимательного отношения к финансовым операциям и осторожности при общении с незнакомыми людьми. Важно быть внимательным и не доверять подозрительным предложениям, чтобы избежать стать жертвой мошенников.Причиной возникновения ситуации, когда хозяин карты отказывается вернуть деньги и угрожает оставить их себе, часто становится запугивание обращением в полицию по поводу незаконного обогащения. Этот метод часто срабатывает, заставляя жертву вернуть украденные средства и, не подозревая об этом, стать дропом - лицом, через чей счет происходит вывод денег, похищенных мошенниками.В дальнейшем, после того как невольный пособник мошенников становится дропом, он может получить звонок от жертвы, которая перевела деньги за товар, но так и не получила его. Возникает конфликт, который может привести к обращению в полицию со стороны обманутого покупателя. В результате человек, оказавшийся в роли дропа, попадает в базу данных Центробанка, что может привести к серьезным последствиям, включая отключение от дистанционного банковского обслуживания.Банки сталкиваются с различными схемами мошенничества. Одной из таких схем является взлом личного кабинета клиента. Злоумышленники используют различные методы для доступа к учетной записи в банке, пока клиент не восстановит доступ, и выводят все средства, а также переводят деньги через его счета. Эта активность, вызывающая подозрения, приводит к блокировке счета банком и передаче информации в базу Центрального банка.Помимо взлома, существует и третья схема мошенничества, которая заключается в использовании поддельных или украденных документов для оформления кредитов и карт на имя жертвы. В результате жертва становится соучастником мошенничества, что может повлечь за собой серьезные последствия.Такие виды финансовых преступлений становятся все более изощренными, и банки активно разрабатывают меры по защите своих клиентов от подобных афер. Важно быть бдительным и следить за безопасностью своих финансовых операций, чтобы избежать столкновения с мошенниками.Когда речь идет о социальной инженерии, важно помнить, что любой человек может стать объектом пассивного дропа, как отметила Лазарева. Для того чтобы избежать попадания в мошенническую схему, необходимо сразу же реагировать на ситуацию, например, обратившись в банк при получении денег "по ошибке". Показав свою добросовестность, можно попросить вернуть средства по реквизитам отправителя. Также важно обратиться в полицию и не отвечать на звонки и сообщения с неизвестных номеров, чтобы не поддаться влиянию социальной инженерии.Рекомендация эксперта банковского рынка Андрея Бархоты - если у вас возникли сомнения после совершения перевода, необходимо обратиться в банк. Это действие поможет вам подтвердить вашу невиновность в случае возможной мошеннической схемы.Ранее Андрей Бархота поделился советами о том, как избежать мошенников при рефинансировании кредита. Он отметил, что выбор банка с лицензией и внимательное изучение условий играют ключевую роль в предотвращении аферистов.Помните, что внимательность и осмотрительность - важные качества при совершении финансовых операций. Не стоит стесняться обращаться за помощью в случае возникновения подозрений или вопросов по проведенным транзакциям.