Банк России предупредил о рисках регулярных переводов на карту за услуги

В таком случае финансовая организация вправе запросить подтверждающие документы или ограничить проведение операций, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

«Отдельный момент — переводы в счет оплаты услуг, например проезда на карту водителя», — привели пример в ведомстве.

При этом в управлении подчеркнули, что сам по себе такой способ оплаты не запрещен. Однако если на карту одного человека постоянно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность.

Если переводы носят систематический характер и фактически являются доходом, безопаснее оформить ИП или зарегистрироваться как самозанятый. Это позволит проще подтвердить законность операций, в том числе перед отправителями средств.

Ранее Владимир Путин подписал закон, ограничивающий общее количество банковских карт у одного человека 20 штуками. Документ входит во второй пакет мер по борьбе с кибермошенничеством.

Согласно новым правилам, одному физлицу во всех банках в совокупности может быть выдано не более 20 платежных карт. Исключение возможно по решению совета директоров Центробанка.

С 2027 года банки также обяжут подробно раскрывать условия услуг.