Россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой банковских счетов
29.07.2025 11:58
По мнению клиентов различных банков, средства задерживаются на срок более 30 дней, иногда даже на несколько месяцев. В отдельных случаях счета оставались замороженными от полутора до трех месяцев, а в двух случаях деньги были удержаны почти полгода.
Банки объясняют такие блокировки необходимостью соблюдения закона, направленного на борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма. Клиенты также высказывают недовольство по поводу действий служб поддержки, которые мешают или задерживают процесс рассмотрения запросов на вывод средств. В результате, многие пользователи оказываются в затруднительном финансовом положении из-за длительной блокировки доступа к своим деньгам.Нарушения законодательства в сфере финансовых операций становятся все более строгими, и банки активно пресекают подозрительные транзакции, что приводит к увеличению числа случаев блокировки счетов на длительный срок. Пользователи, сталкивающиеся с подобной проблемой, вынуждены ждать месяцами разблокировки средств, что серьезно затрудняет их финансовое положение и вызывает недовольство по отношению к банковским институтам.Введение ограничений на дистанционное обслуживание в Банке России не подразумевает полный арест, а лишь временное ограничение операций. Эти меры направлены на борьбу с дропперами и другими теневыми схемами. Ограничения на переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц вызвали увеличение числа жалоб со стороны пользователей, оказавшихся в базе дропперов, как отметила руководитель проекта "Народного фронта" "За права заемщиков" Евгения Лазарева.Дропперы и другие участники теневого бизнеса становятся объектом внимания финансовых институтов, таких как Банк России, из-за своей вредоносной деятельности. Ограничение дистанционного обслуживания является одним из способов борьбы с нелегальными операциями, которые могут привести к серьезным финансовым последствиям.Подобные ограничения и меры контроля необходимы для обеспечения безопасности финансовой системы и защиты интересов честных клиентов. Это позволяет минимизировать риски и предотвращать финансовые махинации, которые могут нанести ущерб экономике страны.Частые блокировки платежей - это не просто случайность, считает экономист Андрей Бархота. Он утверждает, что за этим стоят объективные причины, так как финансирование терроризма и экстремизма сегодня использует более изощренные и скрытые методы. Это означает, что даже обычные граждане могут оказаться в неприятной ситуации из-за ошибок в финансовых операциях.Бывают случаи, когда доверчивый человек, попавшийся на уловки мошенников, переводит деньги на счета продавцов криптовалюты, полагая, что это безопасные операции. Таким образом, он, не подозревая об этом, становится частью незаконных действий. И если клиент оказался в такой ловушке хотя бы однажды, банки начнут относиться к нему с повышенным вниманием и осторожностью.Необходимо быть бдительным и внимательным при совершении финансовых операций, чтобы избежать нежелательных последствий. В мире финансов все более сложные схемы использования денежных средств требуют от нас особой осторожности и знаний, чтобы не стать неосознанной звеном в цепи незаконных действий.Для того, чтобы избежать включения реквизитов в базу данных Банка России и уберечься от дропперства, не стоит переводить деньги по просьбе не знакомых людей и передавать банковую карточку и доступ в онлайн-банк. Также не нужно сообщать реквизиты карты, коды из СМС или пуш-уведомлений. Если вы обнаружили, что вас ошибочно включили в список, есть возможность обжаловать это через банк или интернет-приемную ЦБ. Важно помнить, что при поступлении денег на ваш счет по ошибке не следует их никуда пересылать. Вместо этого рекомендуется обратиться в банк и запросить обратный перевод средств по реквизитам отправителя. Если на счет пришли деньги якобы по ошибке, необходимо действовать осторожно и не торопиться с пересылкой средств. Лучше всего сразу обратиться в банк и уточнить происхождение денежных средств, чтобы избежать возможных финансовых потерь.Тема: Процедура разблокировки счетов и меры по предотвращению мошенничества в банковской сфереВ законах не установлено, что процесс разблокировки счетов может затянуться на полгода, как утверждает руководитель направления информационной безопасности "Телеком биржи" Александр Блезнеков. Он отмечает, что банки вынуждены проводить детальное изучение операций, связанных с блокировкой, и запрашивать документы о происхождении средств из-за увеличивающегося числа случаев мошенничества.Однако аналитик Наталья Мильчакова указывает на то, что законы предусматривают приостановку подозрительных операций на срок до двух рабочих дней, а также на 30 дней в случае, если клиент не отвечает на запросы банка. Это позволяет эффективно контролировать и предотвращать мошеннические действия в банковской сфере.Следует отметить, что процесс разблокировки счетов является важным звеном в обеспечении финансовой безопасности клиентов и банков. Правильное применение законодательства и проведение адекватных проверок помогают предотвратить финансовые преступления и защитить интересы всех сторон, участвующих в финансовых операциях.Организация не справляется с потоком подозрительных операций, что подтверждает увеличение срока. Эксперт Лазарева предупреждает, что даже пожертвования на благотворительность или оплата покупок в овощной палатке могут быть признаны подозрительными. Для безопасности рекомендуется использовать сервисы совместного сбора в банковских приложениях при сборе средств на бытовые или общественные нужды. При совершении переводов знакомым важно указывать четкое назначение, например, "подарок" или "помощь". Также необходимо работать исключительно с продавцами и исполнителями, готовыми заключить договор и предоставить чек. Внимательное отношение к финансовым операциям поможет избежать рисков и потерь.В настоящее время многие регионы сталкиваются с перебоями в работе интернета, что может затруднить проведение онлайн-оплат и вызвать неудобства для жителей. Поэтому депутат Госдумы, Владимир Гутенев, рекомендует иметь при себе наличные деньги как запасной вариант оплаты. Он подчеркнул, что важность вопросов безопасности превышает удобство использования электронных средств платежа.Гутенев утверждает, что временные ограничения в работе интернета следует воспринимать как необходимую меру в целях обеспечения безопасности. Он призывает граждан быть готовыми к возможным трудностям с онлайн-оплатами и рассматривать наличные деньги как дополнительный ресурс для покупок. По мнению депутата, наличие физических денег при себе несет в себе определенную стабильность и гарантию возможности проведения платежей в любых условиях."Хотя мы привыкли к удобству безналичных расчетов, необходимо помнить, что наличные деньги могут стать надежным способом оплаты в случае возникновения проблем с интернетом. Это необходимая мера предосторожности, которая позволит избежать неудобств при совершении покупок", – подчеркнул Гутенев.Прежде чем снимать наличные деньги, стоит учитывать, что возможные проблемы с этим возникают нечасто. Депутат рекомендует снимать крупные суммы за один раз, если это необходимо, чтобы избежать лишних неудобств. Он также отметил, что важно приспосабливаться к изменениям и уменьшать риск использования беспилотников и других опасных технологий в России.Парламентарий подчеркнул, что не следует превращаться в "хипстера", который ограничивает свою жизнь только комфортом, особенно если это происходит за пределами центра Москвы. Жизнь предлагает гораздо больше возможностей, чем просто удобство.В связи с этим председатель Госдумы Вячеслав Володин напомнил о том, что граждане, содействующие мошенникам в выводе похищенных средств, подвергают себя уголовной ответственности. Лица, передающие свои карты или доступ к счетам других лиц из корыстных побуждений, могут быть осуждены на до трех лет лишения свободы.Приобретение чужой карты или доступа к счету другого лица из корыстных побуждений может привести к наказанию в виде штрафа и лишения свободы до 6 лет. Это действие считается серьезным нарушением закона и может повлечь за собой серьезные последствия. Кроме того, такие преступные действия могут нанести непоправимый ущерб не только финансовым институтам, но и самим владельцам украденных данных. Поэтому важно осознавать последствия своих действий и стремиться к соблюдению законов и норм общества. Нарушение правил безопасности при работе с финансовыми данными может привести к серьезным негативным последствиям для всех сторон, включая потерю доверия, финансовые потери и уголовную ответственность. Поэтому важно быть бдительным и ответственным при обращении с чужими финансовыми ресурсами.