ЦБ РФ обновит основания для блокировки счетов в банках
17.02.2025 10:23
По информации издания РБК, регулятор разработал обновленное положение, предусматривающее возможность отказа финансовыми организациями в проведении операций и прекращения сотрудничества с клиентами.
В рамках новых правил, банки будут внимательно отслеживать операции клиентов с цифровым рублем, чтобы предотвратить возможные попытки легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Для более эффективного контроля будет создана специальная программа, позволяющая выявлять подозрительные транзакции и предотвращать потенциальные нарушения.Эти меры направлены на обеспечение безопасности финансовой системы страны и защиту от возможных угроз. Центробанк активно работает над совершенствованием механизмов контроля и готов предпринимать необходимые шаги для предотвращения финансовых преступлений.Эксперт: Важно отметить, что Центробанк принял решение расширить правила контроля за легализацией преступных доходов, используемых для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. По данным РБК, регулятор внёс изменения в эту область, включив несколько новых факторов, указывающих на риск-профиль клиента.Также, важным шагом стало введение нового признака, который даст финансовым организациям возможность блокировать операции в целях противодействия терроризму. Этот признак будет связан с транзакциями физических лиц, выявленных "на основании индикаторов", передаваемых Росфинмониторингом в банки. Однако, конкретное определение термина "индикаторы" остается неясным.В свете последних изменений в законодательстве, финансовым учреждениям стоит быть более внимательными к деталям и анализировать риски, связанные с клиентами, особенно в контексте возможной связи с финансированием терроризма и экстремизма.Для банков важно не только следить за операциями с драгоценностями, но и обращать особое внимание на транзакции, которые могут поддерживать незаконную деятельность на финансовом рынке. Это важно как для физических лиц, так и для юридических лиц. Например, для юридических лиц установлен порог по внесению наличных на счет – более 10 миллионов рублей в месяц.Еще одним важным аспектом является контроль за компаниями, которые резко увеличили объемы сделок с драгметаллами. Также под повышенным наблюдением могут оказаться организации, получающие средства от контрагентов из стран ЕАЭС. Новыми признаками сомнительных операций будут также транзакции, связанные с финансовыми пирамидами, нелегальными кредиторами и форекс-дилерами, включенными в черный список Банка России. Важно, чтобы банки уделяли должное внимание всем этим аспектам, чтобы предотвратить возможные финансовые махинации и защитить интересы клиентов.Ранее Владимир Путин заявил, что в стране необходимо активнее укреплять информационную безопасность и следить за оборотом больших данных, чтобы они не угрожали интересам граждан и национальной безопасности. Он также подчеркнул важность запуска проектов в области искусственного интеллекта и внедрения наработок в информационных технологиях.Более того, регулятор высказал мнение о необходимости тщательного контроля за переводами крупных сумм в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых лиц, объявив такие операции подозрительными. Это связано с желанием предотвратить возможные финансовые махинации и легализацию сомнительных средств.При этом, важно понимать, что современные технологии и цифровизация требуют постоянного развития и внедрения новых решений. Поддержка проектов в области искусственного интеллекта и информационных технологий способствует не только экономическому росту, но и повышению уровня безопасности и эффективности в различных сферах деятельности.В России возникла инициатива о введении обязательного указания личных данных при совершении денежных операций в банках. Это предложение вызвало широкий резонанс в обществе и стало предметом обсуждения как среди экспертов, так и среди граждан.Согласно предложению, банки должны будут требовать от клиентов предоставление своих личных данных при проведении любых финансовых операций. Это мера, направленная на ужесточение контроля за денежными потоками и борьбу с финансовыми преступлениями.Однако, многие общественные деятели и защитники прав потребителей высказали опасения относительно приватности и безопасности личных данных граждан. Важно учитывать баланс между обеспечением безопасности финансовых операций и защитой личной информации клиентов.